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2019年資產管理行業峰會在大理順利召開

發布時間:2019-08-26 | 關注:5162

  8月23日,《開放競合的資管新格局與資管科技應用——2019年資產管理行業峰會》在云南大理順利召開。本次峰會由金證財富主辦,基金公司、銀行及銀行理財子公司、證券公司及證券資管子公司、保險公司及保險資管公司、信托公司及其他行業在內的300多位領導參加了本次盛會,并圍繞國內大資管的新格局、金融科技發展以及大資管行業新技術的落地等話題展開激烈探討。

  金證股份總裁李結義先生在致辭中提到,自2013年成立以來,金證財富一路披荊斬棘取得了有目共睹的成績,金證財富與中國資產管理行業的大變革,大發展息息相關,過去每一年我們都會感受到充滿機遇和挑戰。

  李結義先生指出,人工智能,大數據、互聯網技術,新技術的探索和應用,逐漸成熟。行業的變革,驅動著資管行業的同仁們在業務發展,公司治理,人才引進,產品創新,風控管理的各方面的發展,驅動著IT系統進入更新換代的新時代。

  李結義先生表示,金證財富在此時舉辦資產管理行業峰會,是為了保持、延續金證構建行業交流平臺,加強行業互動交流,促進行業進步的傳統;更是為了在這個行業變革引動之初,為金證的新老朋友們提供業務、科技發展趨勢的最新、最權威的參考。


業務場:開放競合的資管新格局

 
  騰訊騰安基金銷售公司董事長劉明軍先生在發言中提到,以前的理財產品收益是可以預期的,剛性兌付打破之后,風險是動態的,這個時候的服務就至關重要,只有去深刻理解投資的本質、資產配置的邏輯,做一個全盤的考慮,把風險做到真的可控才能規避風險,產品定位要清晰精細化,產品分類也要更加科學和細致。

  在目前充分競爭的行業內,策略的有效性比打造明星基金經理可能更重要,需要打造一個培養體系,讓新人不斷出來。

  對于銷售機構,贏得客戶的信任是必要的,但如何才能獲得客戶的信任呢?前提是你要用爆款的產品贏得客戶的信任,并不是我抓住了短期行情,要讓客戶有持續的盈利體驗。銷售機構最大的任務是降低客戶的選擇難度。在目前市場如此大規模的情況下,我們要降低他的選擇難度、擇時難度。

  他認為作為資管部門全部都要圍繞客戶來,服務機構,交易所,基金業協會,跟我們銷售機構聯合機動起來,給客戶那里帶來產品設計;策略的開發,銷售服務,投資一切都應該圍繞客戶來的。


  交銀理財總裁金旗先生跟大家一起分享了關于商業銀行理財子公司發展思考。去年資管新規推出后在行業內引起了非常大的反響。回顧資管新規發布到現在,我們覺得我們親歷這個過程還是非常有意義的。我們感到監管也是在不斷測試這個市場,初期對整個市場、社會融資的總量都產生了很大的沖擊,所以在7到8月份監管也對規則做了一些微調,也是非常及時的。

  在全球來看,銀行系的資管子公司大概一半是銀行系的,而我們目前市場規模的比例和美國相比,還有很大的空間。

  銀行未來是追求低波動、低風險,以固定收益+為主的產品,銀行理財子公司的定位一定是充分發揮產品、銀行渠道的優勢,未來對標的是全球的一流的財富管理公司。在大類資產配置的框架下,運用我們牌照的靈活性,為客戶提供專業的配置。


  華夏基金總經理李一梅女士認為指數投資和金融科技能夠為投資帶來更好的效果,以及為投資者創造更好的收益,從大的環境下來講,今年是內外部變化非常快的一個局勢。首先是內部科創板的推出,我們在增量市場上的嘗試。其次是市場參與方的變化,我們從散戶主導的市場變為多元化參與的市場,整體散戶參與者在變少,市場在機構化。再是資金的變化。包括MSCI納入中國之后,銀行理財子公司的參與,今年是國家養老金改革的大年,這些的資金的入市會改變市場的邏輯。最后是工具的改變。例如轉融通,基金公司能夠參與轉融通是一個非常大的變化。如ETF等,原來我們資產配置可配置的品種是有限的,未來可配置品種一定是越來越豐富的。固收方面將會有跨市場債券ETF的出現等。

  結合這些變化我們提兩個方向:指數化投資開始受到市場的青睞。單純的主動管理是很難應對這么大的市場規模的。我們認為指數基金會是一個非常好的工具。創新方面,華夏創造了經濟藍籌的指數基金,希望能夠更加貼近中國的經濟結構,代替滬深300。最后,金融科技方面大數據和AI的應用我們已經看到了非常好的效果。

  指數投資和金融科技能夠為投資帶來更好的效果,以及為投資者創造更好的收益。


  光大永明保險資管總經理張輝先生在發言中提到在新格局下保險資管的行業展望,保險資管行業與公募的不同是資金來源決定的。保險資管更加重視大類資產配置。因為這是戰略上的事情,資產配置是投資部門的重中之重。

  保險公司是經營風險的企業,會更加重視風險的管理,對信用風險的管理是重中之重。

  保險資管公司也非常重視非標資產,如債券投資計劃、股權投資計劃。

  保險資管行業未來發展空間很大,隨著未來保險密度和深度的不斷提升,依托保險主業的發展,保險資管行業管理規模有望繼續高速增長。

  保險資管機構長久期資產管理經驗豐富,堅持長期投資和價值投資。

  通過創新業務模式、豐富產品形態、轉變服務理念以及創新管理模式幾種模式,促進公司和行業的發展。


  中泰證券財富管理部執行總經理羅義洪先生在發言中提到,就全球數據來看,銀行目前還是財富管理的絕對主力。財富管理是一個非常大的領域,券商做財富管理還是有一定基礎,券商在里面怎樣才能分一杯羹,是我們要思考的。

  券商有三架馬車,經紀業務、資管、投行,組成我們一些核心競爭力。

  我們財富管理的社會定位,就是要做社會財富管理者,滿足財富管理的需求。頭部券商要做大格局、大視野,絕大部分券商要做特色化、差異化,所以我們也在做科技+的元素,可能做一些區域特色,差異化的方向和轉型。

  金融科技已經逐步滲透到財富管理領域,從獲客、客戶分析、資產配置、投顧、后續服務,這些領域我們也是越來越多用到金融科技、大數據等。

  中泰財富管理在科技方面的投入一直十分重視,例如XDP的投入,帶來近一年交易量增長了10倍,我們每一年XDP重新改造了中等券商的交易規模,例如目前我們的坐席已經是超過80%是通過人工智能來應對的,等等。

  所以結合今天的主題,也希望和大家更多的合作,用更多開放的心態迎接我們新的資管行業。

 
  中國對外經濟貿易信托有限公司首席信息官柳元鑫先生為我們描繪了未來信托的數字化之路:我們認為整個業態的核心能力應該就是服務,因為信托作為目前最靈活的一種業態有各種不同細分市場。為我們的客戶提供在信托關系下提供所需要的服務,是信托公司的使命,我們定義為服務能力。

  發揮制度、資金、產業和組織優勢,打通資金、資產,構建金融服務+科技服務+數據服務,是我們給自己的定位。

  數字化是戰略定位,內生需求包括消費金融、產業金融、財富管理、證券信托等,要服務好這些市場,需要通過數字化轉型來實現。不能為了用高大上的技術而做技術,目前的重點還是要圍繞著產品,產品應成為數字化轉型的抓手。

  外貿信托的實踐,例如證券的自動化估值,實現了估值的自動化、7x24小時無人值守,整個效率提升了40%。

  通過這一兩年的實踐,我們感覺數字化轉型是挑戰和難度非常大的事情,在整個轉型過程中通過開放的心態不斷積極和外部合作是非常重要的。

 

科技場:資管科技發展趨勢與應用


  金證財富副總經理姜春飛先生全面剖析了新格局下的資管科技發展趨勢:對比發達的國家金融資產管理規模,我們國家的資產管理規模還有很大上漲空間,這個規模是非常可期的。

  在這個百萬級的大舞臺中,各類機構在參與里面,一方面在競爭,一方面又產生合作。例如今年開始,由于銀行理財子公司的成立,對外資金融機構放開的加速等等,所以今天的主題為開放競合的資管新格局。

  金融科技的加速應用,能夠有效提升資管公司的核心管理水平及風控水平。

  通過大數據、云計算等技術的應用,能夠對海量的投研數據進行分析、整合,提高資產管理的水平。

  現階段,業內對投研流程化的需求越來越明顯。同時越來越多的機構對于運營數字化的要求提高,希望將關鍵的業務流程實現自動化和數字化,以有效提升運營效率。

  另一方面就是營銷的精細化,比較明顯的趨勢,很多機構開始關注對智能投顧的投入。技術層面的趨勢,自主掌控、開源技術。

  對于技術方向有幾個趨勢:AI的逐步應用;重視數據治理:越來越多的資管機構開始重視數據治理;構建業務中臺:以用戶為中心,強調服務重用。

  基于以上趨勢金證目前在構建新的統一技術平臺,具體的技術應用涵蓋了微服務平臺、大數據、AI、以及對傳統SOA架構的支持,目標是構建金融科技技術的生態圈。

  金證財富這么多年一步一步發展壯大到今天離不開行業客戶的支持,今后我們也會堅定的做好推動者和踐行者,希望能夠為行業的發展盡一份力。


  騰訊云資管行業總經理賈飛先生針對騰訊云助力數據時代智能金融轉型,發表了講話:騰訊的戰略始終沒有變,連接一切。現在邁入了產業互聯網時代。我們這20年來積累的能力可以和產業互聯網結合,以連接器、工具箱和生態網構建產業互聯網平臺。

  數字化革命正蓬勃的進入人工智能。AI真正高速發展的階段是基于算法和算力的提高。AI無論從國家布局還是產業布局已經進入了重點發展階段。

  騰訊目前成立了七大實驗室,全面擁抱AI。

  云計算的本質,規模經濟,服務經濟和軟件定義數據。騰訊構建了自己的AI中臺,AI的中臺概念是聽、讀、說、寫,可以和行業做結合。未來資管行業一定是一個開放的混合云生態。構建自己的私有云,落地一些應用場景。

  而這一切均是可結合的,未來是傳統行業可以利用互聯網技術在云端用人工智能的方式處理大數據。


  博時基金信息技術部總經理&金融科技中心副主任車宏原先生為我們介紹了資產管理機構投研一體化平臺建設:從數字化的角度來看,行業發展有三個時代:作坊時代,像巴菲特的公司,一支基金就可以包打天下,這種模式的代表;工業化時代,特點,標準化大規模生產,投資業績依靠團隊的力量;第三時代,智能化時代特點,個性化、大規模生產,smart beta、智能投顧……

  在當前大資管、全球化、資管新規、理財子公司的背景下需要新一代的平臺來支持。

  投研一體化平臺建設的思路是什么?技術趨勢:微服務架構,構建強大中臺,構建開放生態;敏捷:為了深入實現數字化變革。

  在當前背景下實現資管行業自動化水平的提升,全球化的一體化平臺的建設,以更好的助力行業的發展。


  銀華基金互金技術部總經理王洪凱先生跟大家分享了MSA架構新一代直銷平臺的經驗:隨著業務的快速發展以及各種系統的日趨復雜,我們作為財富管理機構面臨越來越多的困難和業務痛點。例如需要不斷創新,想法多,且經常變,需要不斷的嘗試,更新迭代的速度特別快,客戶引流越來越貴、各個系統的邊界模糊,內部系統的耦合性非常高,跨系統的問題越來越突出……

  基于這些痛點,我們總結了互聯網架構的幾個主要目標。包括微服務的架構、提升互聯網+的連接能力、系統可分布式,擴容性,充分應用我們的設備資源、開發運維一體化,這種快速迭代的開發模式等等。例如通過MSA新一代架構的實施,工作效率相比原來可提升60%以上。


  金證財富登記產品事業部總經理楊志華先生在發言中提到了對資產管理登記方案的思考:在混業競爭中,互聯網,財富激增,我們看市場發生了很大變化,例如投資者,場景化、定制化、普遍化,登記系統需要滿足非常多的業務場景。

  現在的情況是管理人目前通常有多套TA系統,多個系統,會給我們的部署,配置管理、業務升級,系統升級帶來一些困惑和風險。

  我們的目標是建立一個平臺,依托微服務架構,融合各種各樣的工具來支撐我們業務的靈活性。登記系統他應該具有一個統一的可插拔的入口,把我們的自TA,分TA,實時TA等,以業務插拔的方式集成到系統中來,通過原子服務更加靈活的支持性能、業務變化、快速迭代等需求。以好的滿足業務發展的需要。

 
  金證財富交易產品事業部總經理陳道明先生為大家介紹了投資交易產品的演進與規劃:我們現在應用在基金行業的投資交易,目前是采用金證財富比較成熟的模式。而且我們資管版系統支持的業務更加的廣泛,更加全面,除了傳統版還包括內存版風控、交易系統,目前內存定單我們可以達到1萬筆每秒的水平,比傳統效率提高數倍。

  經過這么多年的積累我們具備了投資端的核心子系統,我們輸出、我們定單,輸出我們風控統一的系統。如果說有一些像區域生態的一些客戶合作,我們可以提供有多年沉淀和積累經驗的5大類核心的輸出,而不需要客戶自己重新構建這樣的核心系統,穩定且便捷。

 
  金證優智市場總監劉淵女士與我們分享了AI在金融行業的應用:任何智能技術,包括大數據的應用,我們的基礎是一定有海量的數據。金融行業的特性決定了多次的業務往來當中,會產生非常大量的數據沉淀。為什么我們經常說金融行業部門是最理想的領域,從國家層面,監管層面都給了非常好的政策支持。就是因為我們有大量的數據沉淀,從現在的整個的市場運營來看,其實AI在行業金融行業的應用,包括智能客服等等,和我們業務相關的行業的應用,像智能投資,智能投顧,智能風險管理等等,像智能交易,因為人工智能非常善于從復雜的數據當中找線性的關系,他會給我們交易的決策起到非常好的輔助作用。

  金證優智在其中做了什么事情,我們對于搜索、圖譜,語音理解的認知,圍繞企業的基礎信息,智能輿情,圍繞市場的信息。另外就是財務分析,基于企業的經營狀況。


  金證一直以來堅持舉辦資管行業峰會,為行業和客戶努力打造的一個交流互動平臺,我們旨在通過這樣的會議,與行業的專家共同解讀政策、探討熱點、互學互鑒。

  在行業朋友的支持下,金證每一屆資管行業峰會已成為行業伙伴交流、互動的紐帶,也吸引了行業機構、合作伙伴、眾多專家、廣大嘉賓的積極參與和熱情互動,在促進金融行業在政策、市場、業務、產品、服務等方面的不斷發展上,取得了積極的成效和意義。金證也將深入推進市場策略和產品策略的轉變,為廣大行業客戶提供更多、更好的產品,為行業發展貢獻力量。

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